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投资ETF 轻鬆达成理财目标

时间: 2019-08-02 14:05:52

投资ETF 轻鬆达成理财目标

台湾ETF成为国人投资新宠,不仅话题十足的VIX ETF受到关注,明星级ETF发行量也屡创新高。富邦证券表示,ETF可作为核心的理财工具,不论是定期定额长线存股战略,或配息的懒人理财法,还是想参与国际股债巿价值成长的积极投资人,都可透过ETF达成理财目标。

指数型证券投资信託基金ETF(Exchange Traded Funds),是被动追蹤某一指数表现的共同基金,概念上,其投资组合尽可能的完全比照指数的成分股组成,像是投资一篮子证券,投资人买进后即可参与该市场或产业的成长。ETF是在集中市场挂牌,如同一般股票交易买卖,手续简便。

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ETF的收益分配设计,可分为不分配、一次分配及多次分配。

富邦证券举例,富邦台湾50 ETF的收益分配每年二次,富邦美债系列ETF及富邦美国特别股都是季配,富邦印度及富邦NASDAQ等标的,则是以参与巿场投资为诉求,收益则採不分配,滚存于净值中。

富邦证券表示,定期定额投资ETF单笔每月最低门槛1,000元,无论小资族或一般投资人都可以依照自己的能力存钱,且因为门槛低,投资人更容易分散投资标的,或是分散进场时点至每月3次的扣款日期(6日、16日及26日),以停利不停扣的纪律操作,打造资产池储备退休金。

在投资税务上,富邦证券专家团队陈秋兰协理表示,买卖国内投信所发行的ETF,资本利得属于证券交易所得,现行停徵所得税。以富邦印度ETF或富邦美国特别股ETF为例,出售利得均毋须申报所得税。

陈秋兰分析,小额投资容易上手,投资工具简单明白,关键在于行动力。建议投资人了解金融商品的特性及风险,选择易行的投资方法,清楚收益的课税方式,是理财不败3要诀。

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