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免烦恼赎回日期 目标到期债基金自动把关

时间: 2019-08-13 14:05:23

免烦恼赎回日期 目标到期债基金自动把关

「该什幺时候赎回基金?」是基金投资人最常见的问题之一,然而却很容易因为太忙没空、期待赚更多等因素影响,导致错过出场时机。这时候不妨选择目标到期债基金,藉由明确的投资时间和目标殖利率,可免烦恼寻找出场时间点。

以目前台湾最热门的3至6年目标到期债为例,投资人申购基金后至多投资6年的时间,整笔投资周期就结束;除此之外,假使投资期间内在设定的时间点上,基金绩效达到原本设定的报酬率时,将会启动自动结算机制,无须每天盯着绩效烦恼何时赎回,目标到期债基金会自动替投资人把关。

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瀚亚投资行销长林长忠表示,目标到期债基金过去一年资金规模成长超过1倍,而且不光是台湾,这两年在全球特别是亚洲市场也是新宠儿,可见此类型商品符合现下投资人需求。主打各种不同优势的目标到期债也因运而生,如设置提早结算出场机制、提供配息等,以因应未来市场变化。

瀚亚投资8月初将推出两档目标到期伞型基金,旗下包含不配息的「3至6年目标到期累积收益全球新兴市场债基金」,以及每年配息一次的「3至6年目标到期分配收益全球新兴市场债券基金」。

3至6年目标到期累积收益全球新兴市场债基金没有配息机制,希望利用複利效果最大化报酬率,设有 3 次「提早结算机制」,当美元计价级别达到目标报酬率时,将自动启动结算机制;也就是说,当基金届满 3 年时,若当月最后营业日总报酬率达 18%,以此类推,第 4 及 5 年总报酬达到 24% 及 30%时,基金将自动买回;若达到提早锁利结算出场,投资人可免除 2% 的赎回费用,投资成本相对有利。

至于3至6年目标到期分配收益全球新兴市场债券基金,申购一年后开始则是因应台湾许多投资人偏好持有具备现金流的商品而生,提供给喜欢配息、每年有现金需求的投资人,为全台第一档年配息之目标到期债基金,且同样设有 3 次「提早结算机制」。

瀚亚目标到期伞型基金,主要投资在新兴市场美元债券,以全美元计价债券规新兴市场汇率风险。其中6成以上为国家主权债、投资级债券,另外约4成为高收益债券,在申购币别上则提供台币、美元、人民币以及南非币,满足投资人对不同币别投资的需求。

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